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Las estafas relacionadas con las criptomonedas han afectado a casi 20.000 personas en España. Con la promesa de dinero rápido y fácil, junto con rendimientos por las nubes, muchos se imaginan la vida lujosa que podrían llevar. Las acciones de estafadores en el mundo de las criptomonedas en los últimos años ha dado lugar a cientos de procedimientos judiciales que representan a más de 17.000 víctimas. Según los abogados, esta cifra es solo la punta del iceberg, ya que el importe total de las estafas supera los 1.000 millones de euros.
Las criptomonedas en sí no son el problema
En primer lugar, es esencial aclarar que invertir en criptomonedas no es ilegal ni intrínsecamente malo. Sin embargo, es crucial entender que se trata de un producto especulativo, muy volátil y de alto riesgo. La cuestión legal surge de las numerosas actividades fraudulentas entre los corredores y las aplicaciones que actúan como intermediarios cuando se trata de monedas digitales.
Los abogados afirman que hay muchos más casos silenciados por sentimientos de culpa. Fernando Navas, responsable de nuevas tecnologías del bufete Navas & Cusí, afirma:
«Es una tragedia social que suele quedarse en silencio. Hemos visto casos de particulares que pierden 300.000€, de los que sólo han invertido 30.000€, y el resto son préstamos bancarios. Muchos se abstienen de denunciar por sentimientos de culpa».
Navas ha optado por especializarse en casos individuales debido a la dificultad de localizar a los culpables.
Asociación de Usuarios de Criptomonedas
Como respuesta al engaño colectivo, se han creado asociaciones como la Asociación de Usuarios de Criptomonedas, asesorada por el bufete Aránguez, y la Asociación de Afectados por Inversiones en Criptomonedas (AAIC), apoyada por Zaballos Abogados. Estas asociaciones canalizan miles de denuncias ante la Audiencia Nacional y varios juzgados de distrito. La primera asociación cifra en 12.000 los afectados en sus demandas, mientras que la segunda ronda los 5.000. Además, hay decenas de despachos de abogados que tramitan denuncias individuales.
Francisco Jiménez, director general de Zaballos Abogados, clasifica los fraudes con criptomonedas en tres grandes grupos: estafas piramidales, estafas con criptomonedas de creación propia y estafas individuales. Independientemente del método, el resultado sigue siendo el mismo:
«Es un gran casino en el que incluso los estafadores son estafados», advierte Jiménez.
A pesar de las continuas batallas legales e investigaciones, la Audiencia Nacional aún no ha dictado ninguna sentencia significativa que pueda sentar precedentes para estos fraudes. El retraso se debe, en parte, a la falta de medios tecnológicos de la Justicia y de las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad, según Fernando Navas. El abanico de fraudes va desde unos pocos euros a millones, con denuncias en curso contra decenas de plataformas. Muchas víctimas optan por no denunciar por vergüenza, limitaciones económicas o simplemente para pasar página, según Zaballos Abogados.
