Los gobiernos llevan años quejándose de que los delincuentes utilizan las criptomonedas para blanquear dinero y financiar el terrorismo. Al fin y al cabo, las transacciones con criptomonedas pueden hacerse al margen del sistema financiero tradicional. Pero las criptomonedas son mucho menos utilizadas por los delincuentes de lo que se pensaba en un principio, según los críticos. Muchos gobiernos lo han negado durante mucho tiempo, pero el gobierno de EEUU lo confirma ahora.
Los delincuentes utilizan mucho más el dinero en efectivo que las criptomonedas
En un trío de informes de investigación, el Departamento del Tesoro de EE.UU. describe el enfoque de 2024 sobre el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo y otros tipos de delincuencia organizada. Los delincuentes también necesitan regular sus finanzas, y blanquear dinero a través de las cryptos sería una forma excelente de hacerlo, según muchos detractores de las cryptos.
Los informes describen ampliamente que el uso de criptomonedas por los delincuentes se ha disparado en los últimos años. Entre 2021 y 2022, el gobierno midió un aumento del 183% en las cantidades robadas. Pero según el ministerio, los delincuentes utilizan principalmente dólares en efectivo para blanquear dinero. Esto se debe a que el dinero en efectivo conlleva cierto anonimato. Al parecer, los delincuentes lo sacan de contrabando en grandes cantidades.
En 2023, hubo un total de 1.480 incautaciones de dinero en efectivo que pretendía salir de Estados Unidos, por valor de unos $18 millones. El dinero ilícito que quería ir en sentido contrario procedía de 1.010 fuentes distintas y tenía un valor de $53 millones. Por supuesto, eso es sólo la pequeña parte que fue capturada.
El gobierno de investigación está de acuerdo
El ministerio también se ocupa ampliamente de la financiación del terrorismo y otras formas de delincuencia organizada, aunque aquí hay muy pocas cifras concretas. Aún así, también pone en segundo plano el papel de las criptomonedas en esos aspectos.
Parece que las conclusiones del ministerio coinciden con las de otros. Después de que la organización terrorista Hamás declarara la guerra a Israel en octubre, la industria de las criptomonedas fue objeto de duras críticas por la supuesta financiación de sus actividades con criptomonedas. Sin embargo, no mucho después se comprobó que esto era muy exagerado. En el caso de Hamás, ni siquiera habría pruebas de ello.
Recientemente, un estudio del servicio de análisis de blockchain Chainalysis mostró que los delincuentes habrán recibido $24.200 millones en criptomonedas a través de todo tipo de delitos en 2023. Esto es mucho más de lo que el gobierno se ha incautado en dinero criminal, pero también sugiere que el gobierno podría estar perdiéndose mucho dinero. Lo práctico de las blockchains es que la mayoría de las
