La empresa de fintech española Pecunpay ha sido sancionada por parte del Banco de España a causa de haber violado las normativas entre los años 2021 y 2022. Dichas infracciones incluyen insuficiencia de cobertura de los requisitos de fondos propios, deficiencias en su estructura organizativa y violaciones de normativas relacionadas con servicios financieros. La multa impuesta a la empresa, Pecunia Card, asciende a €1,3 millones, aunque se aplicó una reducción del 40%.
Multa Millonaria: Detalles de las infracciones según el Banco de España
A la empresa se le imputa el tercer delito por incumplir las obligaciones de regulación previstas en el Real Decreto-Ley 19/2018, de 23 de noviembre, sobre servicios de pago y otras medidas urgentes en materia financiera. El Banco de España considera estas infracciones «especialmente relevantes» por el número de implicados, la reiteración de las conductas y el impacto en la confianza de los clientes.
La última infracción, también considerada «grave», se refiere al incumplimiento de las normas sobre dinero electrónico, entre ellas la de garantizar los fondos recibidos de los clientes y cobrar comisiones durante el mismo periodo.
Según informa Europa Press, la empresa Pecunia Card, que utiliza el nombre comercial de Pecunpay, se enfrenta a una multa total de 1,1 millones de euros, a la que se ha aplicado una reducción del 40% en base al artículo 85 de la Ley 39/2015. El equipo directivo, formado por los consejeros José Enrique Sancho Gargallo, César Molinas Sans, João Filipe dos Santos Cardoso de Barros, el presidente del consejo de administración, Manuel Francisco Javier Guirao Parga, y el CEO y director general, Antonio Bernardo García Cruz, recibieron multas individuales de entre €17.400 y €36.000. Sus multas también vieron una reducción del 40%.
La empresa Minsait Payments involucrada
Aunque Pecunpay fue adquirida por Minsait Payments en noviembre, las fuentes subrayan que las infracciones tuvieron lugar antes de la adquisición. A pesar de ello, Minsait Payments ha introducido cambios significativos, como la capitalización de la empresa, la renovación completa del equipo directivo y la puesta en marcha de un plan para cumplir plenamente la normativa aplicable en colaboración con el Banco de España. Se indica que tales medidas tienen por objetivo el garantizar la conformidad total con los estándares regulatorios, y restaurar la confianza en el cumplimiento normativo de la empresa recién adquirida.
Además, los miembros del equipo directivo, incluidos José Enrique Sancho Gargallo y César Molinas Sans, también enfrentan sanciones económicas por su papel en estas infracciones.
