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Europol, la policía internacional europea, ha llegado a la conclusión de que el uso de la inteligencia artificial y las criptomonedas está provocando un aumento de la delincuencia en los sectores financieros.
En un voluminoso informe de Europol, titulado «El ADN cambiante de la delincuencia grave y organizada», la agencia analiza las amenazas de este tipo de estafas para la UE.
El estudio sobre delincuencia organizada y criptomonedas
La Evaluación de la Amenaza de la Delincuencia Grave y Organizada en la Unión Europea (EU-SOCTA) es el estudio más detallado de este tipo sobre la delincuencia organizada en la UE.
Con esta EU-SOCTA, los responsables políticos deben decidir cómo hacer frente a la delincuencia organizada en los próximos años.
Pasajes sobre la delincuencia por IA y cripto
Europol señala que, con la ayuda de la IA, los delincuentes pueden automatizar todo tipo de cosas. Por ejemplo, pueden hacer phishing en cualquier idioma porque la IA les da acceso a material traducido rápidamente, que pueden enviar automáticamente a muchas más personas de distintos países. Los delincuentes se adaptan muy rápidamente y aprovechan estas oportunidades en masa.
Además, los límites para participar en esta forma de delincuencia son difusos. Cuanto más fácil sea, más rápido lo probará la gente.
Los estafadores pueden crear malware mucho más fácilmente y dirigirse a víctimas de todo el mundo en su propio idioma y con más precisión, porque la IA les proporciona herramientas que les dan mucha más información sobre las víctimas potenciales.
Los «sospechosos habituales» pasan de largo en este informe, incluidos el blanqueo de dinero, los ciberataques y los fraudes en línea, como atraer a la gente con romances.
El papel de la eficacia en la delincuencia organizada
Con la llegada de la IA, se ha vuelto mucho más fácil suplantar la identidad de otra persona, ahora que la realidad falsa en forma de imágenes y voces (deep fakes) se ha vuelto tan buena que resulta más creíble. Esto hace que estafas como el fraude de identidad y la extorsión sean mucho más fáciles.
Con la IA, este tipo de fraude también se abarata mucho, lo que lleva a algunos analistas a creer que la IA generativa aumenta el número de estafas.
Estafas de blockchain y criptomoneda según el informe
El informe señala que las estafas relacionadas con la blockchain y las criptomonedas se están extendiendo ahora a delitos más tradicionales. Ya se está utilizando en casos como el contrabando de drogas y el tráfico de inmigrantes a través de las fronteras.
Además, cosas como el robo de criptomonedas, NFT y medios de minería son cada vez más comunes.
ZachXBT habla
ZachXBT, un investigador de estafas criptográficas, ha estado en las noticias varias veces, incluso en la búsqueda de los $1.500 millones robados en el hackeo de Bybit.
ZachXBT cree que la industria de las criptomonedas no puede mejorar por sí misma y que tiene que haber una regulación por parte del gobierno que puede perjudicar a toda la industria.
Escribió:
«Varios protocolos ‘descentralizados’ han obtenido casi el 100% de sus ingresos y volumen de Corea del Norte en los últimos tiempos, pero rechazan cualquier responsabilidad».
Cree que los exchanges centralizados tampoco pueden hacer mucho al respecto, con todos sus protocolos KYC y AML.
«Estos exchanges tardan horas en actuar, pero sólo minutos en blanquearlo todo».
Con el tiempo, es de esperar que se produzca una intervención gubernamental para combatir la delincuencia organizada. Es una buena noticia para Europol y los gobiernos.
Queda por ver si ocurrirá lo mismo con las criptomonedas y la blockchain.
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