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Cada vez más inversores se preguntan si todavía es una estrategia inteligente comprar bitcoin ahora que el precio lleva años subiendo con fuerza. Sin embargo, muchos participantes del mercado consideran que, a largo plazo, nunca es verdaderamente «demasiado tarde» siempre y cuando se construya una posición de manera gradual y calmada.
Esto se refleja claramente en la historia de un hombre que compró 25 euros en bitcoin cada día durante años y terminó convirtiéndose en millonario. Muchos inversores recurren para ello a una estrategia muy conocida denominada DCA.
En resumen
- DCA consiste en invertir una cantidad pequeña de dinero a intervalos de tiempo regulares.
- Al fraccionar las compras, se reduce el riesgo de elegir un mal momento de entrada al mercado.
- Según estudios de Vanguard, la inversión de golpe suele ser más rentable, pero el DCA aporta una mayor tranquilidad mental a muchos inversores.
Comprar bitcoin mes a mes con la estrategia DCA
Las siglas DCA hacen referencia a dollar cost averaging (promediado del coste en dólares). Mediante este método, el usuario destina una cantidad fija de dinero, por ejemplo cada semana o cada mes, a la compra de bitcoin, independientemente de cuál sea su precio de cotización en ese momento.
Si el precio experimenta una caída, se obtiene una mayor cantidad de bitcoin por la misma cuantía de dinero. Si el precio sube, se adquiere una cantidad menor de bitcoin. De este modo, los inversores logran diversificar sus puntos de entrada a lo largo de un periodo de tiempo prolongado.
Muchos inversores adoptan esta estrategia debido a que nadie es capaz de predecir con exactitud el comportamiento futuro de bitcoin. Tratar de anticipar el momento perfecto para entrar en el mercado es una tarea en la que casi todo el mundo suele fallar.
¿DCA o invertir todo el capital de una sola vez?
Otra estrategia muy extendida es la denominada lump sum (inversión de capital de golpe). Consiste en colocar la totalidad del dinero disponible de manera inmediata en el mercado, en lugar de distribuirlo en múltiples aportaciones temporales.
De acuerdo con el programa financiero The Money Guy Show, la inversión a tanto alzado o lump sum ofrece históricamente mejores rendimientos que el DCA en la mayoría de las ocasiones. Una investigación de la gestora de activos Vanguard revela que este enfoque supera al promedio de compras escalonadas en aproximadamente el 68 por ciento de los casos analizados.
No obstante, invertir una suma importante de dinero de una sola vez también entraña riesgos psicológicos considerables, tal como señalan los presentadores de The Money Guy Show:
“Lo peor que puede suceder es que inviertas una gran cantidad de dinero de golpe y entres en pánico si el mercado sufre una corrección inmediatamente después”.
Por este motivo, una gran parte de los usuarios prefiere decantarse por el DCA. Especialmente en un activo tan volátil como bitcoin, o cuando este ya ha acumulado una revalorización importante, la inversión fraccionada suele aportar una mayor estabilidad emocional.
Cómo funciona esta estrategia en la práctica
Imaginemos a dos inversores que disponen, cada uno, de 400 euros para comprar bitcoin en un momento en que la cotización se sitúa en los 65.884 euros.
El primer inversor opta por la modalidad lump sum e introduce los 400 euros de manera inmediata. El segundo inversor prefiere aplicar el método DCA, dividiendo su capital a lo largo de 4 semanas mediante compras semanales fijas de 100 euros en bitcoin.
Para este ejemplo práctico, asumiremos que el precio de bitcoin desciende un 10 por ciento cada semana de forma consecutiva, para posteriormente recuperar su valor inicial de 65.884 euros.
| Semana | Aportación | Cotización | Bitcoin adquirido |
|---|---|---|---|
| Semana 0 | 100 € | 65.884,00 € | 0,00151782 BTC |
| Semana 1 | 100 € | 59.295,60 € | 0,00168647 BTC |
| Semana 2 | 100 € | 53.366,04 € | 0,00187385 BTC |
| Semana 3 | 100 € | 48.029,44 € | 0,00208206 BTC |
Dado que el segundo inversor continúa realizando compras a medida que el precio cae, logra acumular una cantidad total mayor de fracciones de bitcoin.
| Usuario | Estrategia | Aportación | Bitcoin adquirido | Valor tras 4 semanas |
|---|---|---|---|---|
| Inversor A | Lump sum | 400 € íntegros | 0,00607128 BTC | 400 € |
| Inversor B | DCA | 4 compras de 100 € | 0,00716020 BTC | 471 € |
Cuando la cotización regresa finalmente a la marca de los 65.884€, la diferencia entre ambos enfoques se hace evidente. El inversor que aportó todo el capital al inicio vuelve a tener un valor de 400€. Por su parte, el inversor que aplicó DCA ve crecer su cartera hasta aproximadamente los 471€, lo que representa un rendimiento cercano al 18 %.
Este escenario teórico ejemplifica cómo las compras periódicas pueden resultar beneficiosas en entornos donde el precio experimenta correcciones temporales antes de recuperarse. No obstante, esto no constituye una garantía de éxito futuro, ya que la evolución de las cotizaciones siempre es incierta.
Para la mayoría de los usuarios, el verdadero valor de esta metodología radica en la capacidad de construir un patrimonio de forma progresiva y sin la necesidad de disponer de un gran capital inicial. De esta manera, se minimiza la influencia de los impulsos emocionales en la toma de decisiones.
En cualquier circunstancia, resulta indispensable que todo inversor cuente con una planificación sólida y evite asignar capital a cualquier activo sin haber realizado previamente un análisis en profundidad.
Este artículo se publica exclusivamente con fines informativos y no debe ser interpretado como asesoramiento financiero. La inversión en bitcoin e instrumentos financieros similares conlleva riesgos elevados de pérdida de capital; asigne únicamente fondos que pueda permitirse perder.
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