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Las redes delictivas de los Balcanes Occidentales utilizan cada vez más criptomonedas, según una nueva investigación de la Iniciativa Global contra el Crimen Organizado Transnacional (GI-TOC). Especialmente en países como Albania y Serbia, el uso de criptomonedas con fines ilícitos está aumentando rápidamente.
Las redes delictivas de esta región aprovechan la laxitud de la legislación y la escasa aplicación de la ley para blanquear fondos ilícitos. Estas redes han realizado transacciones por valor de más de $25.000 millones en Bitcoin y otros medios.
Las criptomonedas como herramienta de blanqueo de dinero
Según GI-TOC, las bandas de narcotraficantes de la región utilizan criptomonedas para blanquear millones de euros. Las transacciones se realizan a través de monederos digitales, tras lo cual el dinero suele invertirse en negocios legítimos. Esta práctica va en aumento, especialmente en Montenegro, Albania y Serbia. Las transacciones son difíciles de rastrear y la aplicación de la ley va a la zaga de los avances tecnológicos.
El informe muestra que en 2023 se estimaba que unas 240.000 personas de la región poseían criptomonedas, la mayoría de ellas residentes en Serbia. El volumen de transacciones estimado en ese momento era de entre $25.000 y $30.000 millones.
En marzo, se informó en las noticias sobre Administración y Regulación de que el alcalde Halsema quiere prohibir los pagos con criptomonedas en los Países Bajos por este motivo.
Pocas incautaciones a pesar del uso frecuente
Albania, Bosnia y Herzegovina y Serbia son los únicos países de la región en los que se han registrado incautaciones. Sin embargo, sólo Albania y Serbia cuentan con un marco normativo entre razonable y sólido para los activos virtuales. Otros países van a la zaga, y Montenegro y Bosnia y Herzegovina, en particular, tienen las normativas más débiles.
Hasta la fecha, sólo hay tres casos documentados de confiscación de activos virtuales en la región. Un ejemplo notable fue el de un grupo albanés de delincuencia organizada dedicado al tráfico de drogas y al robo.
Entre noviembre de 2024 y enero de 2025, las autoridades albanesas colaboraron con sus homólogos de los Países Bajos y Europol para desmantelar el grupo. Durante esta operación se incautaron, entre otras cosas, carteras que contenían Bitcoin y altcoins por valor de 10 millones de dólares.
Los investigadores también señalan que el patrón de uso de criptomonedas por parte de los delincuentes coincide con las rutas de la droga conocidas entre América Latina y Europa. A través de estas rutas se desvían digitalmente los beneficios del tráfico de cocaína.
La crypto legislación se queda corta
Uno de los principales problemas es la falta de regulación. De los seis países de la región, sólo Albania, Serbia y Kosovo tienen leyes sobre activos digitales. Como resultado, muchas transacciones ilegales pasan desapercibidas. Incluso cuando existen leyes, a menudo se carece de personal formado y de medios técnicos para rastrear y congelar eficazmente las cryptos en la blockchain.
La normativa europea MiCA (Markets in Crypto Assets) podría llegar a proporcionar controles más estrictos. Como los países de los Balcanes Occidentales no son (todavía) miembros de la Unión Europea, su aplicación es difícil. GI-TOC advierte de que esto hace que la región sea vulnerable a las actividades delictivas relacionadas con los criptoactivos.
Hacia un mejor control
Montenegro y Serbia, por su parte, están dando pequeños pasos. Por ejemplo, Serbia está trabajando en un sistema por el que los activos confiscados se transfieren a un monedero estatal seguro. Además, la Balkan Asset Management Interagency Network (BAMIN) organizó un curso de formación en el que 24 expertos regionales aprendieron a realizar incautaciones de criptomonedas.
Croacia adopta un enfoque pragmático: allí se permite a los agentes de policía congelar y almacenar cryptos directamente como parte de casos penales. Además, se han hecho recomendaciones para desarrollar procedimientos estándar para transferir y documentar el patrimonio crypto incautado con el fin de garantizar la transparencia.
